FAQ

Unter nachstehendem Link gelangen Sie zu den «Richtlinien für die Finanzdienstleister zum Einbezug von ESG-Präferenzen und ESG-Risiken bei der Anlageberatung und Vermögensverwaltung» der SBVg und unserer ESG-Informationsbroschüre.

Im Jahr 2015 verabschiedeten die UNO-Mitgliedstaaten die Agenda 2030. Im Zentrum stehen 17 Ziele für eine nachhaltige Entwicklung, die sogenannten Sustainable Development Goals, kurz «SDGs». Sie richten einen weltweiten Handlungsappell an alle Staaten, drängende Herausforderungen wie Klimawandel, Umweltzerstörung, Armut und Ungleichheiten bis 2030 gemeinsam anzugehen.

Für den Begriff Nachhaltigkeit existiert keine universelle Definition. Der Bundesrat hat sich der Nachhaltigkeitsdefinition des Brundtland-Reports angeschlossen, welcher Folgendes besagt: «Nachhaltig ist eine Entwicklung, wenn sie die Bedürfnisse der Gegenwart befriedigt, ohne zu riskieren, dass künftige Generationen ihre eigenen Bedürfnisse nicht befriedigen können.»

In der Anlagepraxis wird Nachhaltigkeit über das ESG-Rahmenwerk operationalisiert, welches drei zentrale Dimensionen umfasst:

• Environment (Ökologie)

• Social (Soziales)

• Governance (Unternehmensführung)

Bei allen unseren Kollektivanlagen fordern wir die Quellensteuern zurück, soweit dies möglich ist und es sich für Investoren rechnet. Bei individuellen Vermögensverwaltungsmandaten klären wir direkt mit Ihnen, ob es sinnvoll ist oder nicht.

Ja, wir nehmen für unsere Kunden die Pflicht der Stimmrechtsausübung wahr. Darüber hinaus versuchen wir, besonders bei kleineren Schweizer Unternehmen welche wir seit vielen Jahren kennen und die Geschäftsleitungen periodisch treffen, proaktiv auf Missstände hinzuweisen und Ideen einzubringen (z.B. im Bereich Corporate Governance oder Transparenz).

Wir haben bei unseren Anlageinstrumenten einen klaren und transparenten Prozess bezüglich ESG. Bei einer individuellen Umsetzung in einem Vermögensverwaltungsmandat können wir zudem auf Ihre spezifischen ESG-Bedürfnisse eingehen. Sei dies der Ausschluss von Sektoren, Einzeltiteln oder der spezifische Fokus auf einzelne ESG-Komponenten bei der Aktienauswahl.

Ja, dies ist ein wichtiger Faktor, den es bei der Portfoliokonstruktion zu berücksichtigen gilt. Gegeben dem langen Zeithorizont bietet es sich bei Stiftungen an, den Fokus auf Realwerte zu legen, die einen starken Cash-Flow generieren. Natürlich müssen aber auch andere Themen, wie die Schwankungstoleranz, berücksichtigt werden.

Die Ansprüche an eine zeitgemässe Vorsorge sind gestiegen: Unternehmen möchten ihre Schlüsselpersonen langfristig binden, während Versicherte sich eine aktive Mitgestaltung und eine individuelle Anlage der überobligatorischen Vorsorgegelder wünschen. Eine individualisierte Kadervorsorge verbindet diese Interessen und schafft echten unternehmerischen wie persönlichen Spielraum.

Das hängt von Ihrer Unternehmensstruktur, der Anzahl versicherter Personen und Ihren Zielen ab. Gemeinsam analysieren wir Ihre Situation und erarbeiten die passende Lösung.

Im Vergleich zu einer umhüllenden Pensionskasse bietet die gesplittete Vorsorgelösung in der Kadervorsorge mehr Flexibilität bei der Anlage des Vorsorgevermögens, eröffnet steuerliche Optimierungsmöglichkeiten und stärkt die Arbeitgeberattraktivität.

Für Selbständigerwerbende und Unternehmen, die Mitarbeitenden in Schlüsselpositionen eine individuelle und attraktive Vorsorgelösung bieten möchten.

In der Schweiz ist die Bezeichnung «Privatbankier» gesetzlich geschützt. Gemäss Bankengesetz ist sie Rechtsformen wie der Einzelfirma, Kollektiv-, Kommandit- oder Kommanditaktiengesellschaft vorbehalten. Die besondere Stellung des Privatbankiers beruht auf der persönlichen Haftung eines oder mehrerer Teilhaber für die Verpflichtungen der Bank. Derzeit gibt es fünf Privatbankiers in der Schweiz, die die Vereinigung Schweizer Privatbankiers gegründet haben und einen gemeinsamen Wertekanon teilen.

Trotz unserer besonderen Rechtsform der Kommanditaktiengesellschaft mit unbeschränkt haftenden Gesellschaftern unterstehen wir vollumfänglich der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) und den gleichen strengen gesetzlichen Schweizer Bankenstandards wie alle anderen Banken. Neben den gesetzlichen Sicherungsmechanismen (wie der Einlagensicherung) bieten die unbeschränkte Haftung unserer Gesellschafter sowie die hohe Eigenkapitalquote zusätzliche Sicherheit.

• Gemeinsame Interessen: Unsere unbeschränkt haftenden Gesellschafter haften nicht nur mit dem Geschäfts-, sondern auch mit ihrem Privatvermögen. Das fördert langfristiges Denken und Handeln im Interesse unserer Kunden. Geht es dem Kunden gut, geht es auch der Bank gut.
• Konservative Risikopolitik: Wer privat haftet, wirtschaftet vorausschauend und mit Augenmass. Dies zeigt sich in einer sehr soliden Eigenkapitalausstattung, einer konservativen Bilanzführung und einem ausgeprägten Risikomanagement. Ihr Vermögen wird mit der Sorgfalt eines umsichtigen Unternehmers geführt.
• Stabilität und Kontinuität: Unsere inhabergeführte Struktur sorgt für eine hohe Kontinuität. Das spüren Sie vor allem auch in der langjährigen Stabilität der Betreuung durch Ihren persönlichen Kundenverantwortlichen.

Da unsere Inhaber gleichzeitig die Bank aktiv leiten, gibt es keine anonymen Aktionäre oder Quartalszahlen-Druck von aussen. Entscheidungen werden unabhängig und auf Generationen statt auf kurzfristige Profitmaximierung ausgerichtet. Dank der Unabhängigkeit handeln wir stets im Interesse unserer Kunden. Verkaufsziele oder Produktvorgaben sind uns fremd.

Wir sind Mitglied bei folgenden Vereinigungen:

• Schweizerische Bankiervereinigung (SBV)
• Vereinigung Schweizerischer Privatbanken(VSPB)
• Vereinigung Schweizerischer Privatbankiers (VSP)
• SIX SWISS EXCHANGE
• esisuisse