Flexible Freizügigkeitslösungen

Ein Freizügigkeitskonto sichert die berufliche Vorsorge, wenn Sie aus Ihrer Pensionskasse austreten und nicht sofort einer neuen Vorsorgeeinrichtung beitreten. Bei uns planen Sie einen Unterbruch Ihrer Erwerbstätigkeit mit einer klaren Vorsorgestrategie – und einer passenden Anlagelösung.

Der exklusive Parkplatz für Ihr Freizügigkeitsvermögen

Mit unseren Freizügigkeitsstiftungen PensFree und Independent profitieren unsere Kunden bis fünf Jahre nach Erreichen des ordentlichen Rentenalters von den steuerprivilegierten Vorteilen.

Freizügigkeitskonten bedeuten eigenständige Wahl der Anlagen und damit eine breitere Diversifikation.
Mit einem separat geführten Freizügigkeitsdepot ergeben sich flexiblere Möglichkeiten beim Bezug der 2. Säule im Alter
Keine Quersubventionierung von Hinterbliebenenleistungen. Das gesamte Vorsorgevermögen wird im Todesfall an die Erben ausbezahlt.

Fakten auf einen Blick

Zwei Stiftungen für eine optimale Aufteilung
Stiftungssitze im Kanton Schwyz
Keine Ertrags- und Vermögenssteuern
Maximal bis Alter 70 haltbar
Flexiblere Gestaltung der Begünstigung im Todesfall

Unsere Lösungen

PensFree

Bei uns gestalten Sie Ihre Vorsorge individuell nach Ihren Bedürfnissen. PensFree ist die unabhängige Freizügigkeitseinrichtung mit der grossen Auswahl an Anlagelösungen.

Individuelle Anlagestrategie und Abstimmung mit dem Privatvermögen
Wertschriften können beim Bezug 1:1 ins Privatvermögen übertragen werden
Steuerbefreite Zins- und Dividendenerträge

Independent

Umfassende Transparenz, hohe Effizienz und optimale Wertschöpfung. Independent vereint dies alles für Personen welche sich beruflich verändern, eine selbständige Tätigkeit aufnehmen, die Schweiz definitiv verlassen oder sich scheiden lassen.

Individuelle Anlagelösung und Abstimmung mit dem Privatvermögen
Nach Wunsch mit Versicherungsdeckung (Tod und Invalidität)
Steuerfreier Transfer von UK-Pensionskassengeldern (Anerkennung der britischen Steuerbehörden)

Gerne beraten wir Sie in einem persönlichen Gespräch

Marco Danelli

Leiter Vorsorge, Partner

+41 41 249 49 68

News

Vorsorge 17.01.2023 Astrid Niederberger

Ist Ihr Nachlass geregelt?

Selbstbestimmtes Handeln zu Lebzeiten ist für uns selbstverständlich. Gehen Sie Ihren Nachlass in gleicher Manier an. Denn ohne aktive Regelung gilt für jeden Nachlass das Gesetz, welches oftmals nicht dem Willen der Erblasserin oder des Erblassers entspricht.

Anlegen 22.12.2022 Dr. Matthias Ramser

Video Marktausblick 1. Quartal 2023

Das Jahr 2022 war von hoher Inflation, steigenden Zinsen und damit schwachen Aktien- und Obligationenmärkten geprägt. Unterdessen sind die Aktienbewertungen günstiger, die Obligationen rentieren wieder positiv und die Inflation ist am sinken.