Flexible Freizügigkeitslösungen

Mit unseren Freizügigkeitsstiftungen PensFree und Independent profitieren unsere Kunden bis fünf Jahre nach Erreichen des ordentlichen Rentenalters von den steuerprivilegierten Vorteilen.

Ihre Vorteile

Persönliche Anlagestrategie

Abgestimmt auf Ihr persönliches Risikoprofil können Sie bei uns unterschiedliche Strategieprofile wählen. Bei grösseren Vorsorgeguthaben haben Sie die Möglichkeit, die gewählte Anlagestrategie mittels Fonds oder Einzeltitel umzusetzen. Bei der Pensionierung oder bei einem Wegzug aus der Schweiz können Sie die Wertschriften aus dem Vorsorgedepot kostenlos ins Privatvermögen übertragen. 

Flexibler Kapitalbezug

Beim Bezug des Vorsorgevermögens kann die gewählte Anlagestrategie auch im Privatvermögen weitergeführt werden. Dadurch verlängert sich der Anlagehorizont.

Tiefer Quellensteuertarif

Beim Bezug des Freizügigkeitsvermögens profitieren Sie vom steuerlich attraktiven Umfeld des Stiftungssitzes im Kanton Schwyz.

Steuerprivileg

Auf das ganze Kapital, das Sie angespart haben, bezahlen Sie keine Vermögenssteuer. Zudem bezahlen Sie auch keine Einkommenssteuer auf Dividenden- und Zinserträge aus Ihrem Vorsorgekapital.

Zusätzliche Risikoversicherung

Bei Bedarf besteht die Möglichkeit Versicherungslücken bei Tod und Individualität effizient und kostengünstig zu versichern.

GERNE BERATEN WIR SIE IN EINEM PERSÖNLICHEN GESPRÄCH

Marco Danelli

Leiter Vorsorge, Partner